Jakie są koszty weryfikacji kontrahenta w zależności od rodzaju źródła i potrzebnych danych?

Z artykułu dowiesz się, jakie mogą być koszty weryfikacji potencjalnego kontrahenta, jakie dane są zawarte w bezpłatnych rejestrach, gdzie można szukać informacji o zobowiązaniach finansowych potencjalnego partnera oraz dlaczego przedsiębiorcy korzystają z raportów ekonomiczno-rynkowych.

Spis treści:

1. Biały wywiad czy firmę na to stać?
2. Jakie informacje są zawarte w bezpłatnych rejestrach?
3. Gdzie sprawdzić, czy kontrahent ma długi?
4. Jakie dane można znaleźć w wywiadowniach gospodarczych?
5. Weryfikacja kontrahenta za pomocą Agencji Detektywistycznej
6. Dlaczego warto rozważyć raport inBillo?

Weryfikacja kontrahenta to istotna kwestia przed podjęciem nowej współpracy. Aby zminimalizować ryzyko problemów z płynnością finansową, warto sprawdzić potencjalnego partnera, np. po numerze NIP. Proces ten może wymagać nakładu czasu i wiedzy o odpowiednich źródłach. Jedną z opcji ułatwiających ten proces są raporty ekonomiczno-rynkowe. Asystent inBillo może pomóc we wstępnym uporządkowaniu informacji.

Biały wywiad czy firmę na to stać?

Przeszukiwanie internetu w celu znalezienia danych o kontrahencie nazywane jest białym wywiadem. Jego skuteczność zależy od ilości informacji, jakie dany podmiot sam udostępnił. Często takie zadania powierzane są pracownikom bez specjalistycznego doświadczenia w analizie ryzyka. Przedsiębiorca może zainwestować w szkolenie pracownika z zakresu pozyskiwania i weryfikacji danych, co wiąże się z określonymi kosztami i ryzykiem rotacji kadr.

Bezpłatne rejestry = podstawowe informacje

Polski przedsiębiorca w celu weryfikacji kontrahenta może skorzystać z bezpłatnych baz danych, takich jak:

• CEIDG – Centralna Ewidencja i Informacja o Działalności Gospodarczej
• KRS – Krajowy Rejestr Sądowy
• REGON – Rejestr Gospodarki Narodowej
• Wykaz podatników VAT, czyli Biała Lista
• Wykaz podatników VAT UE

Rejestry te dostarczają podstawowych danych na temat weryfikowanego podmiotu.

W CEIDG można sprawdzić informacje o osobach prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą lub wspólnikach spółki cywilnej.

Dla spółek prawa handlowego (np. z ograniczoną odpowiedzialnością, akcyjnych, komandytowych) właściwym rejestrem jest Krajowy Rejestr Sądowy. Weryfikacja po NIP w tych rejestrach pozwala uzyskać dane takie jak: nazwa firmy, adres, status działalności czy numer REGON.

Rejestr Gospodarki Narodowej prowadzony jest przez Główny Urząd Statystyczny. Zawiera on podstawowe dane identyfikacyjne oraz status aktywności firmy.

Wykaz podatników VAT pozwala na weryfikację statusu podatnika VAT oraz potwierdzenie numeru rachunku bankowego. Jest prowadzony przez Szefa Krajowej Administracji Skarbowej.

Gdzie sprawdzić, czy kontrahent ma długi?

Dane o sytuacji finansowej są kluczowe przy ocenie ryzyka zatorów płatniczych. Wiele z tych informacji znajduje się w płatnych lub ograniczonych w dostępie rejestrach.

Weryfikacji można dokonać m.in. w:

• KRZ – Krajowy Rejestr Zadłużonych
  Rejestr ten zawiera informacje o podmiotach, wobec których toczą się postępowania upadłościowe, restrukturyzacyjne lub egzekucyjne.

• KRD – Krajowy Rejestr Długów
  Dostęp do niektórych funkcji może być bezpłatny dla osób fizycznych sprawdzających siebie, jednak weryfikacja innych podmiotów gospodarczych zazwyczaj wiąże się z opłatami.

• RDN – Rejestr Dłużników Niewypłacalnych
  Rejestr zawierający informacje o podmiotach nieregulujących zobowiązań, do którego dostęp wymaga złożenia wniosku i wniesienia opłaty.

• Biura Informacji Gospodarczej (BIG)
  W Polsce funkcjonuje kilka niezależnych biur informacji gospodarczej (np. ERIF, BIG InfoMonitor, KBIG, KIDT). Aby uzyskać pełen obraz sytuacji, konieczne może być sprawdzenie podmiotu w kilku z nich, co wiąże się z czasem i kosztami.

Jakie dane można znaleźć w wywiadowniach gospodarczych?

Wywiadownie gospodarcze to prywatne podmioty odpłatnie pozyskujące i analizujące dane o kontrahentach. Przygotowują one raporty handlowe na podstawie ogólnodostępnych źródeł (biały wywiad). Koszty usług różnią się w zależności od zakresu dostarczanych danych.

Weryfikacja kontrahenta za pomocą Agencji Detektywistycznych

Weryfikację można zlecić również agencji detektywistycznej. Taki wywiad może dostarczyć szerszych informacji o kondycji finansowej, powiązaniach personalnych czy opiniach o podmiocie. Proces ten bywa jednak czasochłonny, a jego koszty zależą od zakresu zlecenia.

Dlaczego warto rozważyć raport inBillo?

Jedną z dostępnych opcji na rynku są raporty ekonomiczno-rynkowe. Asystent inBillo pomaga w uporządkowaniu informacji i przygotowaniu danych. Raport taki agreguje dane z różnych rejestrów w jednym miejscu. Każda ocena zależy od konkretnej sytuacji, stanu prawnego i indywidualnej analizy. inBillo jako niezależny broker usług prawnych pomaga w dopasowaniu sprawy do odpowiedniej kancelarii z sieci partnerskiej, która może przeprowadzić właściwą analizę prawną.

W raportach rynkowych można znaleźć m.in. informacje kontaktowe, rejestrowe, dane o wynikach finansowych, a także informacje o ewentualnych wpisach w rejestrach dłużników czy ostrzeżeniach organów nadzoru.

Zgromadzenie danych z wielu źródeł w jednym dokumencie ułatwia proces weryfikacji i może zaoszczędzić czas potrzebny na samodzielne poszukiwania.

Każdy materiał prawny i finansowy ma charakter informacyjny, a ostateczna ocena sytuacji wymaga indywidualnej analizy prawnej opublikowanych dokumentów.

Więcej informacji można znaleźć w naszych materiałach edukacyjnych, np.: Jak działa raport wiarygodności kontrahenta?.