Z artukułu dowiesz się czym jest CRBR, kto musi zgłosić beneficjenta rzeczywistego oraz jakie dane podlegają zgłoszeniu do rejestru. A także kim jest beneficjen rzeczywisty i dlaczego przedsiębiory muszą weryfikować jego tożsamość.
Spis treści:
Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych - co to jest?
CRBR, czyli Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych to system teleinformatyczny, który gromadzi i przetwarza dane o beneficjentach rzeczywistych. Został utworzony 13 października 2019 r., a osobą odpowiedzialną za sprawy z nim związane jest minister właściwy do spraw finansów publicznych. Wszystkie informacje zawarte w rejestrze beneficjentów rzeczywistych, są udostępniane bezpłatnie. Celem jego powstania jest kontrola tożsamości osób w strukturze organizacyjnej przedsiębiorstwa oraz przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Kim jest beneficjent rzeczywisty?
Definicja beneficjenta rzeczywistego jest zawarta w ustawie z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
Wskazuje ona, że beneficjentem rzeczywistym jest:
- Każda osoba fizyczna, która sprawuje bezpośrednią lub pośrednią kontrolę nad klientem poprzez posiadane uprawniena, wynikające z okoliczności prawnych lub faktycznych, umożliwiające wywieranie decydującego wpływu na czynności lub działania podejmowane przez klienta lub
- w imieniu której są nawiązywane stosunki gospodarcze lub jest przeprowadzana transakcja okazjonalna;
- Osoba fizyczna będąca udziałowcem lub akcjonariuszem spółki i posiada więcej niż 25% ogólnej liczby udziałów lub akcji tej spółki;
- Osoba fizyczna posiadająca więcej niż 25% ogólnej liczby głosów w organie stanowiącym spółki;
- Osoba fizyczna sprawująca kontrole nad spółką, której przysługuje prawo własności o łącznej wartości większej niż 25% ogólnej liczby udziałów lub akcji lub przysługuje jej więcej niż 25% ogólnej liczby głosów w organie stanowiącym;
- Zajmuje wyższe stanowisko kierownicze w organach spółki, gdzie nie ma możliwości ustalenia lub powstają wątpliwości co do określenia tożsamości innych beneficjentów rzeczywistych oraz w przypadku niestwierdzenia podejrzeń prania pieniędzy.
Kto musi zgłaszać informacje o beneficjentach rzeczywistych?
Art. 58 wskazuje szereg podmiotów obowiązanych do zgłaszania beneficjentów rzeczywistych i są to:
- Spółki jawne,
- Spółki komandytowe,
- Spółki komandytowo- akcyjne,
- Proste spółki akcyjne,
- Spółki partnerskie,
- Spółki europejskie.
Jakie informacje podlegają zgłoszeniu?
Każdy podmiot obowiązany musi zgłosić do Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych dane identyfikacyjne spółki oraz beneficjenta rzeczywistego. Podmiot zgłaszający, składa również oświadczenie o prawdziwości przekazywanych danych.
- Dane identyfikacyjne beneficjentów rzeczywistych:
- imię oraz nazwisko,
- posiadane obywatelstwa,
- państwo zamieszkania,
- PESEL,
- informacje o wielkości udziałów.
- Dane identyfikacyjne spółki:
- nazwę firmy,
- formę organizacyjną,
- siedzibę,
- numer w Krajowym Rejestrze Sądowym.
Dlaczego warto weryfikować tożsamość beneficjenta rzeczywistego?
Każdy przedsiębiorca na podstawie ustawy o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy oraz finansowania terroryzmu jest zobowiązany do stosowania wobec potencjalnych partnerów biznesowych określonych środków bezpieczeństwa finansowego.
Jednym z nich jest identyfikacja działalności gospodarczej kontrahenta oraz weryfikacja jego tożsamości, a także identyfikacja beneficjenta rzeczywistego tejże działaności.
Aby ułatwić przedsiębiorcom weryfikację podmiotów został stworzony raport ekonomiczno-rynkowy inBillo. Specjalistyczny algorytm przeanalizuje dane z wielu źródeł i przedstawi wszystkie potrzebne informacje w jednym zestawieniu.Dzięki skorzystaniu z tego rozwiązania przedsiębiorca nie będzie musiał samodzielnie wyszukiwać informacji i tracić na to wiele czasu. Dane na temat beneficjentów rzeczywistych, są w raporcie przedstawione w sekcji „dojrzałość organizacyjna”.
Przedsiębiorcy, którzy są zobowiązani do weryfikacji kontrahenta i nie robią tego, są narażeni na kary administracyjne. Ponadto może na nich zostać nałożona kara pieniężną w wysokości, nawet do 1 000 000 zł.
Jak widzisz weryfikacja kontrahenta jest bardzo ważna, aby zabezpieczyć się przed dotkliwymi karami administracyjnymi oraz karnymi, a także utratą dobrego wizerunku w oczach potencjalnych partnerów biznesowych. Dzięki sprawdzeniu kontrahenta z inBillo unikniesz współpracy z nierzetelnym oraz niewypłacalnym podmiotem. Taka współpraca mogłaby spowodować powstanie zatoru płatniczego w twojej firmie oraz zatrzymać płynność finansową. Skorzystaj z raportu inBillo i zabezpiecz się przed negatywnymi skutkami współpracy z nierzetelnym kontrahentem.
Dowiedz się więcej:
